Sicherheit der Vermögenswerte
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Werden die Vermögenswerte des Kunden getrennt und auf dessen Namen geführt?
Ja. Alle Anlagen liegen bei der Depotbank und sind auf den Namen des Kunden registriert und getrennt vom Vermögen der Bank.
Habt ihr eine Vollmacht für Kundenkonten?
Ja, falls vereinbart. Diese Vollmacht erlaubt nur die Ausführung von Aufträgen und die Verwaltung des Mandats – nicht mehr.
Unternehmensstruktur und Recht
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Seid ihr von der FINMA zugelassen?
Ja. LMP Finance Suisse SA ist offiziell zugelassen und unterliegt der FINMA-Aufsicht. Auf Anfrage stellen wir die Unterlagen zur Verfügung.
Seid ihr Mitglied einer Selbstregulierungsorganisation?
Ja. Zusätzlich zur FINMA ist die Firma Mitglied der Schweizerischen Vereinigung der Vermögensverwalter (ASG).
Wer prüft eure Bücher?
Die jährliche Prüfung erfolgt durch AML Consulting.
Investmentphilosophie
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Welche Anlagestrategie verfolgt ihr?
Wir nutzen das dynamische Portfolio als Basis und passen es an: von konservativ bis aggressiv. Nicht investiertes Geld wird in sichere Anleihen gelegt.
Welche Instrumente für Risikokontrolle nutzt ihr?
Wir arbeiten mit einem klaren System zur Risikokontrolle, inklusive täglicher Reports und Alarmfunktionen.
Bietet ihr diskretionäre Mandate, Beratung oder beides an?
Beides. Je nach Wunsch des Kunden.
Wie geht ihr mit volatilen Märkten um?
Mandate sind flexibel. Wir können das Risiko reduzieren oder Geld vorübergehend in Liquidität parken, wenn es sinnvoll ist.
Gebühren und Interessenkonflikte
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Wie sehen die Gebühren aus?
Es gibt eine Verwaltungsgebühr und ggf. eine Performance-Gebühr. Alles transparent im Mandat dokumentiert.
Wie geht ihr mit Interessenkonflikten um?
Wir arbeiten so, dass Interessenkonflikte vermieden werden. Potenzielle Konflikte werden erkannt, vermieden und offen kommuniziert.
Kunden und Erfahrung
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Wer sind eure Kunden?
Hauptsächlich vermögende Privatkunden, Familien, Stiftungen und Unternehmen.
Habt ihr Erfahrung mit italienischen Kunden?
Ja, über 30 Jahre Erfahrung mit italienischen und internationalen Kunden, auch grenzüberschreitend.
Unterstützt ihr bei Steuern und Reporting?
Ja, wir liefern passende Reports und koordinieren uns mit den Steuerberatern des Kunden.
Organisation und Kontinuität
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Habt ihr einen Notfallplan?
Ja. Wir haben einen Business Continuity Plan (BCP), der regelmäßig getestet wird.
Nutzt ihr externe Berater?
Ja, falls nötig für Recht und Compliance.
Transparenz und Kommunikation
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Wie oft gibt es Reports?
Meist monatlich oder quartalsweise. Auf Wunsch auch öfter.
Gibt es eine digitale Plattform zur Portfolioüberwachung?
Ja, Kunden können ihr Portfolio online über die Depotbank einsehen.
Nächste Schritte
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Wie läuft die Zusammenarbeit ab?
- Erwartungen des Kunden verstehen
- Finanzielle Ziele und Rahmenbedingungen prüfen
- Persönliches Portfolio definieren (Asset Allocation, Risikoprofil)
Was passiert, wenn ich den Auftrag beenden oder Vermögen übertragen möchte?
Einfach Mandat widerrufen und Bank anweisen, die Vermögenswerte an das gewünschte Institut zu übertragen.