Custodia e sicurezza degli attivi
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Gli attivi degli investimenti sono completamente segregati e registrati a nome del cliente?
Sì. Gli attivi sono detenuti presso la banca depositaria e risultano intestati e contabilmente segregati a nome del Cliente, secondo le prassi e gli standard applicabili.
Avete una procura sui conti dei clienti? Se sì, è limitata alla sola esecuzione di ordini?
Sì. LMP FINANCE Suisse SA opera, ove previsto, sulla base di procure operative conferite dal Cliente, strettamente limitate all’esecuzione degli ordini e alla gestione del mandato, senza alcuna facoltà di disposizione non coerente con le istruzioni contrattuali.
Struttura societaria e inquadramento legale
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Siete attualmente autorizzati dalla FINMA ai sensi della Legge sugli istituti finanziari (LEFIN)? In tal caso, potete fornirmi copia o riferimento dell’autorizzazione?
Sì. LMP FINANCE Suisse SA è autorizzata e sottoposta alla vigilanza secondo la normativa svizzera applicabile. Su richiesta, possiamo fornire la documentazione e i riferimenti pertinenti.
Siete affiliati a un organismo di autoregolamentazione (p.es. VQF, OSFIN)? Se sì, quale?
Sì. Oltre all’inquadramento regolamentare di riferimento, la Società aderisce all’Associazione Svizzera dei Gestori di Patrimoni (ASG), primaria associazione professionale dei gestori patrimoniali indipendenti in Svizzera.
Chi è il vostro revisore legale e quando è stata effettuata l’ultima revisione?
La revisione avviene con cadenza annuale ed è svolta da AML Consulting.
Filosofia e processo d’investimento
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Qual è la vostra filosofia d’investimento? (es. gestione attiva o passiva, approccio tematico o fondamentale) Utilizzate strategie proprietarie, portafogli modello o allocazioni personalizzate?
Il portafoglio dinamico è la base delle nostre gestioni e viene usato in % crescenti dalla linea conservativa fino alla dinamica aggressiva e ovviamente fino al 100% nel portafoglio dinamico. Le parti rimanenti non investite in questo modo vengono allocate su mercato obbligazionario acquistando direttamente titoli solitamente con duration brevi – medie, quindi con rischio sostanzialmente contenuto.
Quali strumenti di controllo e gestione del rischio adottate?
Adottiamo un framework strutturato di controllo del rischio e di monitoraggio, anche tramite la piattaforma Guardian, a supporto di misurazione, limiti, alert e reportistica attiva ogni giorno.
Offrite mandati discrezionali, consulenza, o entrambi?
Offriamo sia mandati discrezionali sia mandati di consulenza, in funzione delle preferenze del Cliente e del livello di delega desiderato.
Qual è la vostra filosofia d’investimento in mercati volatili o in fase di ribasso? In particolare, come intendete proteggere il capitale quando conta davvero?
Il mandato è impostato con un approccio flessibile e prudente: non esiste un obbligo a rimanere investiti. In determinate fasi di mercato possiamo ridurre l’esposizione al rischio fino a parcheggiare temporaneamente il portafoglio in strumenti monetari e/o liquidità, qualora ritenuto opportuno rispetto al profilo e agli obiettivi del Cliente. E’ successo recentemente nel 2022.
Commissioni e conflitti di interesse
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Qual è la vostra struttura completa di commissioni? (fissa, performance-based, % su masse gestite)
La remunerazione si compone di una commissione di gestione e, ove prevista contrattualmente, di una commissione di performance High Water Mark senza reset, definite in modo trasparente nel mandato e nella documentazione precontrattuale.
In che modo gestite e comunicate eventuali conflitti di interesse?
La Società opera con un modello orientato all’assenza di conflitti di interesse e applica presidi e procedure interne per identificare, prevenire e gestire eventuali situazioni potenziali, con adeguata informativa al Cliente secondo le regole applicabili.
Clientela e track record
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Qual è il vostro cliente tipo? (es. HNWI, famiglie, fondazioni)
Serviamo prevalentemente HNWI, famiglie, fondazioni e società, con esigenze di gestione patrimoniale, pianificazione e controllo del rischio.
Che esperienza avete con clienti italiani che trasferiscono il loro patrimonio in Svizzera?
La Società vanta oltre 30 anni di esperienza nel supporto a Clienti italiani e internazionali con esigenze cross-border, in coordinamento con professionisti qualificati.
Come supportate i clienti nella dichiarazione dei redditi e nella reportistica fiscale richiesta in Svizzera?
Mettiamo a disposizione reporting dedicati, impostati anche in funzione dei tempi di detenzione/giacenza e delle esigenze di rendicontazione nei Paesi di competenza, coordinandoci con i consulenti del Cliente quando opportuno.
Struttura operativa e continuità aziendale
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Avete un piano di continuità operativa (BCP) in caso di emergenze o interruzioni?
Sì. La Società dispone di un Business Continuity Plan (BCP) e di misure di continuità e ripristino, testate e aggiornate periodicamente.
Vi avvalete di consulenti esterni per gli aspetti legali o di compliance?
Sì. La Società si avvale, ove necessario, di consulenti esterni specializzati per i profili legali e di compliance, in un’ottica di rafforzamento del presidio e delle best practice.
Trasparenza e comunicazione
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Con quale frequenza inviate report ai clienti?
La reportistica è normalmente mensile/ trimestrale a seconda dei casi; in alternativa, può essere fornita su richiesta o con frequenze concordate con il Cliente.
È disponibile una piattaforma digitale per monitorare il portafoglio?
Sì. Il Cliente può monitorare il portafoglio tramite i portali online della banca depositaria, secondo le credenziali e le funzionalità previste dalla banca.
Prossimi passi
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Quali sarebbero i primi passi concreti se decidessi di affidare il mandato a LMP FINANCE Suisse SA?
Il percorso tipico prevede: scelta della banca depositaria, formalizzazione del mandato e avvio della gestione, preceduti da tre passaggi fondamentali:
- comprensione delle aspettative del Cliente;
- analisi di obiettivi e impegni finanziari di medio-lungo termine;
- definizione del portafoglio personalizzato (asset allocation, profilo di rischio, vincoli).
Cosa succede se decido di interrompere il rapporto o trasferire gli asset?
È sufficiente procedere alla revoca del mandato e impartire alla banca depositaria l’istruzione di trasferimento degli attivi verso l’istituto indicato dal Cliente, nel rispetto delle tempistiche e delle procedure bancarie.