Conservation et sécurité des actifs
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Les actifs des investissements sont-ils entièrement séparés et enregistrés au nom du client ?
Oui. Les actifs sont détenus auprès de la banque dépositaire et sont enregistrés et comptabilisés au nom du client, selon les pratiques et standards applicables.
Disposez-vous d’une procuration sur les comptes clients ? Si oui, est-elle limitée à l’exécution des ordres ?
Oui. LMP Finance Suisse SA agit, lorsque cela est prévu, sur la base de procurations opérationnelles données par le client, strictement limitées à l’exécution des ordres et à la gestion du mandat, sans aucune faculté d’agir en dehors des instructions contractuelles.
Structure de la société et cadre légal
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Êtes-vous actuellement autorisé par la FINMA selon la Loi sur les établissements financiers (LEFin) ? Pouvez-vous fournir une copie ou une référence de l’autorisation ?
Oui. LMP Finance Suisse SA est autorisée et supervisée selon la réglementation suisse applicable. Sur demande, nous pouvons fournir la documentation et les références pertinentes.
Êtes-vous affilié à un organisme d’autorégulation (p.ex., VQF, OSFIN) ? Si oui, lequel ?
Oui. En complément du cadre réglementaire, la société adhère à l’Association Suisse des Gestionnaires de Patrimoine (ASG), principale association professionnelle des gestionnaires de patrimoine indépendants en Suisse.
Qui est votre auditeur légal et quand a été réalisée la dernière révision ?
Les audits sont effectués chaque année par AML Consulting.
Philosophie et processus d’investissement
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Quelle est votre philosophie d’investissement ? (p.ex., gestion active ou passive, approche thématique ou fondamentale) Utilisez-vous des stratégies propriétaires, des portefeuilles modèles ou des allocations personnalisées ?
Le portefeuille dynamique constitue la base de notre gestion et est appliqué progressivement, de la ligne conservatrice à la ligne dynamique agressive, jusqu’à 100 % pour le portefeuille entièrement dynamique. Les parts restantes non investies de cette manière sont allouées au marché obligataire, généralement avec des titres à courte ou moyenne duration, limitant ainsi le risque.
Quels outils de contrôle et de gestion du risque utilisez-vous ?
Nous utilisons un cadre structuré de contrôle et de suivi des risques, incluant la plateforme Guardian, pour mesurer, fixer des limites, générer des alertes et produire des rapports quotidiens.
Proposez-vous des mandats discrétionnaires, des conseils, ou les deux ?
Nous proposons à la fois des mandats discrétionnaires et des mandats de conseil, selon les préférences du client et le niveau de délégation souhaité.
Quelle est votre approche dans des marchés volatils ou en baisse ? Comment protégez-vous le capital quand c’est crucial ?
Le mandat est géré avec une approche flexible et prudente : il n’y a aucune obligation de rester investi. Dans certaines phases de marché, l’exposition peut être réduite ou temporairement placée en liquidités ou instruments monétaires, selon le profil et les objectifs du client. Cela a été appliqué, par exemple, en 2022.
Commissions et conflits d’intérêts
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Quelle est votre structure complète de frais ? (fixe, performance, % sur actifs sous gestion)
Les frais comprennent une commission de gestion et, le cas échéant, une commission de performance (High Water Mark sans reset), définies de manière transparente dans le mandat et la documentation précontractuelle.
Comment gérez-vous et communiquez-vous d’éventuels conflits d’intérêts ?
La société fonctionne selon un modèle visant l’absence de conflits d’intérêts et applique des procédures internes pour identifier, prévenir et gérer toute situation potentielle, avec une information adéquate au client conformément aux règles applicables.
Clientèle et historique
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Quel est votre client type ? (p.ex., HNWI, familles, fondations)
Nous servons principalement des HNWI, des familles, des fondations et des sociétés, avec des besoins en gestion de patrimoine, planification et contrôle des risques.
Quelle expérience avez-vous avec des clients italiens transférant leur patrimoine en Suisse ?
La société possède plus de 30 ans d’expérience dans l’accompagnement de clients italiens et internationaux ayant des besoins transfrontaliers, en coordination avec des professionnels qualifiés.
Comment aidez-vous les clients dans la déclaration fiscale et le reporting en Suisse ?
Nous fournissons des rapports dédiés, adaptés aux périodes de détention et aux exigences de déclaration dans les juridictions concernées, en coordination avec les conseillers du client si nécessaire.
Structure opérationnelle et continuité
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Disposez-vous d’un plan de continuité opérationnelle (BCP) en cas d’urgence ou d’interruption ?
Oui. La société dispose d’un plan de continuité d’activité (BCP) et de mesures de continuité et de reprise, testées et mises à jour régulièrement.
Faites-vous appel à des consultants externes pour les aspects juridiques ou de conformité ?
Oui. La société fait appel, si nécessaire, à des consultants externes spécialisés pour les aspects juridiques et de conformité afin de renforcer les contrôles et les meilleures pratiques.
Transparence et communication
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À quelle fréquence envoyez-vous des rapports aux clients ?
Les rapports sont généralement mensuels ou trimestriels ; ils peuvent également être fournis sur demande ou selon la fréquence convenue avec le client.
Une plateforme digitale est-elle disponible pour suivre le portefeuille ?
Oui. Les clients peuvent suivre leur portefeuille via les portails en ligne de la banque dépositaire, avec les identifiants et fonctionnalités fournis par la banque.
Prochaines étapes
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Quelles seraient les premières étapes concrètes si je décidais de confier un mandat à LMP Finance Suisse SA ?
Le processus typique comprend : le choix de la banque dépositaire, la formalisation du mandat et le lancement de la gestion, précédés de trois étapes clés :
- Compréhension des attentes du client ;
- Analyse des objectifs financiers et engagements à moyen et long terme ;
- Définition du portefeuille personnalisé (allocation d’actifs, profil de risque, contraintes).
Que se passe-t-il si je décide de mettre fin au mandat ou de transférer les actifs ?
Le client peut simplement révoquer le mandat et donner instruction à la banque dépositaire de transférer les actifs vers l’institution de son choix, conformément aux procédures et délais bancaires.