1. Informations sur la société
LMP FINANCE Suisse SA (ci-après la « Société ») est un gestionnaire de fortune autorisé en Suisse conformément aux lois en vigueur, notamment la Loi sur les établissements financiers (LEFin).
La Société est autorisée par l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers FINMA (Laupenstrasse 27, 3003 Berne, Tél : +41 31 327 91 00, www.finma.ch).
Elle est également surveillée par l’organisme de surveillance AOOS – Organisme de surveillance, Via Landriani 2, 6900 Lugano, Tél : +41 91 940 40 00.
Le siège de la Société est situé Via Guglielmo Marconi 4, CH-6900 Lugano.
La Société propose les services suivants :
- Gestion de portefeuille
- Conseil en investissement
2. Organe de médiation
La Société est affiliée à l’organe de médiation suivant : OFS Ombud Finance Switzerland.
En cas de réclamation, le client doit d’abord la présenter par écrit à la Société afin de trouver une solution à l’amiable. Si aucune solution n’est trouvée dans un délai de 30 jours, le client peut engager une procédure de médiation conformément à la Loi sur les services financiers (LSFin).
La procédure suit les règles de l’organe de médiation et peut être menée en italien.
Si un accord est trouvé, il est mis par écrit et devient contraignant une fois signé par les parties.
Si le litige n’est pas résolu dans un délai de 90 jours, il sera soumis à la juridiction prévue dans le contrat.
La procédure est peu coûteuse ou gratuite et reste confidentielle. Plus d’informations : www.ombudfinance.ch
3. Classificationdes clients
Le client est classé selon la LSFin comme client privé, professionnel ou institutionnel. Cette classification influence les droits du client et les obligations de la Société.
Dans certains cas, le client peut demander un changement de catégorie. La Société explique alors les conséquences et les risques.
Les clients privés qui signent un contrat de gestion ou de conseil sont considérés comme investisseurs qualifiés selon la Loi sur les placements collectifs (LPCC).
Cela permet d’accéder à certains produits réservés aux investisseurs qualifiés. Le client peut toutefois demander à tout moment, par écrit, de ne pas être considéré comme tel.
4. Offre de marché considérée
Pour sélectionner les instruments financiers, la Société peut utiliser :
- ses propres produits
- des produits de tiers
Cela peut entraîner des conflits d’intérêts. La Société prend les mesures nécessaires pour éviter tout désavantage pour le client.
5. Conflits d’intérêts
Des conflits d’intérêts peuvent apparaître entre le client, la Société ou d’autres clients.
La Société met en place des mesures pour les éviter ou les gérer. Si un risque subsiste, le client en est informé.
La Société travaille avec des tiers (banques dépositaires, prestataires financiers, etc.) et négocie les meilleures conditions possibles pour le client.
Certains tiers peuvent verser des commissions à la Société. En principe, cela n’augmente pas les coûts pour le client et peut même permettre de réduire les frais.
Les décisions d’investissement restent indépendantes de ces avantages.
6. Commissions et coûts
Les frais sont définis dans le contrat signé entre le client et la Société.
Les frais bancaires, impôts et autres charges ne sont pas inclus et sont débités directement du compte du client.
La Société informe le client des frais une fois par an et à tout moment sur demande.
Sur demande, elle communique également les éventuelles rétrocessions reçues de tiers.
7. Risques liés aux instruments financiers
Le client confirme avoir pris connaissance de la brochure « Risques liés au commerce d’instruments financiers ».
Tous les investissements comportent des risques, notamment :
- Risque de crédit : défaillance de l’émetteur.
- Risque de marché : fluctuations des prix.
- Risque de change : variations des devises.
- Risque de taux : impact des taux d’intérêt.
- Risque de liquidité : difficulté à vendre rapidement.
- Risque de concentration : manque de diversification.
- Risque immobilier : faible liquidité et incertitude de valorisation.
- Risque des marchés émergents : instabilité économique et politique.
- Risques des investissements alternatifs : volatilité, effet de levier, faible liquidité.
Certains investissements ne sont pas cotés ou sont peu liquides, ce qui peut retarder leur vente ou entraîner des pertes.
8. Informations sur les services financiers
La Société informe le client sur la nature et le fonctionnement des services proposés ainsi que sur ses droits et obligations.
Les risques liés à la stratégie d’investissement sont expliqués dans le contrat de mandat.Des informations générales sur les risques sont disponibles gratuitement à l’adresse suivante :
Rischi nel commercio di strumenti finanziari – Swiss Banking
